Le Livret Bourse Investissements représente une solution d’épargne en actions européennes, offrant une gestion active adaptée aux particuliers cherchant à diversifier leur portefeuille. Conçu pour être accessible, ce livret est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA), permettant aux épargnants de profiter de la croissance des dividendes au sein de l’Union Européenne.
LBI EN BREF Le Livret Bourse Investissements est un fonds à forme sociétale avec un conseil d’administration spécialisé dans la gestion de fonds. Enregistrée au R.C.S. de Paris sous le numéro 722 060 464, la société est domiciliée au 19 Place Vendôme, 75001 Paris, avec un capital social de 3 048 980,30 €. Elle offre un service de gestion de fonds reconnu.
QU’EST-CE QUE LE LIVRET BOURSE INVESTISSEMENT ? Créé en 1972, le Livret Bourse Investissement (LBI) est une SICAV (Société d’Investissement à Capital Variable) de droit français. Il s’agit d’un OPCVM nourricier, investissant la quasi-totalité de ses actifs dans un fonds maître.
COMMENT ÇA FONCTIONNE ? Le LBI est un fonds nourricier du fonds maître DNCA INVEST Euro Dividend Grower (ISIN LU2343999186), géré par DNCA Finance, avec CACEIS Bank comme dépositaire. La stratégie de gestion active, de style « Quality GARP », se concentre sur des sociétés européennes capables de maintenir et d’accroître leurs dividendes.
💡 Notre conseil
Pour maximiser vos intérêts, envisagez de diversifier vos placements en actions européennes par le biais du Livret Bourse Investissements.
Le fonds est exposé à 75 % minimum en actions de l’Union Européenne via son fonds maître, offrant une fenêtre de diversification sur les marchés européens.
POUR QUI ? Le Livret Bourse Investissement s’adresse aux particuliers cherchant à diversifier leur patrimoine et à investir sur les marchés actions européens. Il convient aux investisseurs recherchant une gestion active et une exposition à des entreprises de qualité. Son éligibilité au PEA en fait un véhicule adapté pour optimiser sa fiscalité sur le long terme.
⚠️ À garder en tête
Le capital investi n’est pas garanti et peut fluctuer avec les conditions de marché.
ATOUTS CLÉS ACCESSIBILITÉ Le fonds est accessible sans minimum de souscription, permettant à tous les budgets d’y investir.
ÉLIGIBILITÉ PEA Le Livret Bourse Investissement est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA), offrant un cadre fiscal avantageux.
GESTION « QUALITY GARP » La stratégie de gestion active vise à identifier des sociétés de qualité à un prix raisonnable, avec un accent sur la croissance des dividendes.
UN CADRE DURABLE Le fonds maître est classifié Article 8 selon la réglementation SFDR et bénéficie du label ISR, intégrant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).
CONDITIONS ET FRAIS L’investissement dans le Livret Bourse Investissements est possible sans minimum de souscription. Les frais d’entrée maximum sont de 2 %, et les frais de gestion s’élèvent à 0,25 % TTC par an, prélevés au niveau du fonds maître. Le fonds ne facture aucun frais de sortie.
✅ À retenir
Le Livret Bourse Investissements est une option accessible, sans frais de sortie, et éligible au PEA pour une fiscalité optimisée.
PARCOURS DE SOUSCRIPTION Pour souscrire, les épargnants peuvent contacter leur conseiller financier habituel ou un distributeur. Des experts comme Patricia RUELLAN (ORIAS 07010953) peuvent vous accompagner dans la démarche. La souscription est possible via un compte-titres ordinaire ou un PEA.
LE CONSEIL DE L’EXPERT Patricia RUELLAN, Conseillère en gestion de patrimoine, ORIAS 07010953 : Optez pour une gestion prudente en diversifiant vos investissements tout en tenant compte des risques potentiels.
CONTACTS ET INFORMATIONS PRATIQUES SOCIÉTÉ DE GESTION LBI Livret Bourse Investissements 19 Place Vendôme, 75001 Paris, France
Téléphone : 01 85 09 74 39
Email : contact@lbi.finance
Site : https://www.lbi.finance
PRODUIT Parts disponibles : RC (Capitalisation, FR0000287955) et RD (Distribution, FR0013516291). Documents utiles : Brochure produit Natixis, fiche OPCVM FR0000287955, page DNCA part RC, page maître DNCA.
CONSEILLER Patricia RUELLAN 5 Rue de l’Église 59152 Tressin, France
Téléphone : 03 74 09 49 64
Email : contact@patricia-ruellan.com
Site Web : https://www.patricia-ruellan.com/
ORIAS : 07010953
Questions fréquentes
Quel est le montant minimum pour investir dans le Livret Bourse Investissements ?
Il n’y a pas de montant minimum requis pour investir dans le Livret Bourse Investissements, permettant ainsi une accessibilité à tous les épargnants.
Le Livret Bourse Investissements est-il éligible au PEA ?
Oui, le Livret Bourse Investissements est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA), ce qui permet de bénéficier d’un cadre fiscal avantageux pour les investissements en actions.
Quels sont les principaux frais du Livret Bourse Investissements ?
Les frais d’entrée maximum sont de 2 %, et les frais de gestion courants sont de 0,25 % TTC par an, sans frais de sortie.
Le fonds est-il un investissement durable ?
Oui, le fonds maître est classifié Article 8 (SFDR) et détient le label ISR, intégrant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.
Quelle est la liquidité du placement ?
Le placement est très liquide, car le fonds ne facture aucun frais de sortie, permettant de récupérer son capital selon les conditions de valorisation prévues.